Synthèse patrimoniale
Une vision à 360° de votre situation patrimoniale
Réservée aux clients BoursoBank (hors personnes morales) ayant adhéré à l'offre BoursoFirst.
BoursoBank communique à son sous-traitant Harvest vos données personnelles afin de
réaliser votre synthèse patrimoniale. Vos données y seront conservées pour toute la durée du traitement.
Les + du service
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Synthèse complète de votre situation patrimoniale
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Un accès rapide via votre espace client BoursoFirst
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0 € (service inclus dans l'offre BoursoFirst)
Qu'est-ce qu'une synthèse patrimoniale?
Une synthèse patrimoniale est un état des lieux complet et détaillé de l'ensemble de vos revenus, actifs et emprunts, individuel ou de votre foyer, se traduisant par une restitution graphique qui synthétise votre situation patrimoniale.
A partir de ces éléments chiffrés, vous pourrez vous projeter et mieux définir vos objectifs financiers (retraite, transmission et constitution de patrimoine, fiscalité…)
Le conseiller Banque Privée vous accompagne dans la compréhension de cette synthèse, et vous apporte des informations sur nos solutions à votre demande.
Si vous exercez une activité professionnelle non salariée, ou si vous détenez des biens professionnels, cette dimension ne sera pas abordée.
Les caractéristiques de la synthèse patrimoniale BoursoFirst
La réalisation de votre synthèse patrimoniale par nos conseillers Banque Privée
L'objectif de cet entretien téléphonique est de vous présenter le document synthétique de votre situation et de vous informer sur les produits BoursoBank répondant à votre demande.
Lors d'un rendez-vous à distance, le conseiller Banque Privée recueille les informations nécessaires et vous restitue les points importants de votre situation personnelle.
Il vous accompagne dans la lecture de cette synthèse et réalise des simulations complémentaires en fonction de votre besoin.
Pour une synthèse patrimoniale pertinente, vous devez nous communiquer des informations précises sur votre situation et votre patrimoine. La complétude et l'exactitude de ces données relèvent de votre entière responsabilité. Vous resterez responsable de l'utilisation que vous ferez des résultats de cette synthèse.
Aucun conseil personnalisé ne sera délivré par les conseillers Banque Privée à l'issue de cette synthèse.
Une vision à 360° de votre patrimoine
Une restitution graphique et synthétique de votre situation patrimoniale :
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L'ensemble de vos revenus et charges
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Votre épargne financière type contrats d'assurance-vie, Plan Epargne en Actions (PEA), compte titres, etc.
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Vos investissements immobiliers (locatifs, SCPI…)
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Vos crédits, dettes et autres engagements
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Vos dispositions en matière civile et successorale
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Des simulations complémentaires sur votre fiscalité, votre retraite, et la transmission de votre patrimoine…
Un rapport complet est mis à votre disposition dans votre espace client BoursoFirst.
Une adhésion simple et rapide
Étape 1
Étape 2
Étape 3
Questions fréquentes
Vous pouvez demander une synthèse patrimoniale depuis votre espace détenteur BoursoFirst, accessible depuis l'accueil de votre Espace Client.
En cliquant sur « demander une synthèse patrimoniale », vous serez rappelé par un conseiller qui vous présentera le déroulé de cette synthèse et conviendra d’un entretien avec vous pour vous la présenter et vous accompagner dans sa restitution.
Vous devez avoir adhéré à l’offre BoursoFirst pour bénéficier de ce service privilégié.
Dès la fin de votre entretien, vous pourrez consulter votre synthèse patrimoniale depuis votre espace détenteur BoursoFirst, accessible depuis votre écran d’accueil de vos comptes, en cliquant sur « Consulter mes dernières synthèses patrimoniales ».
Vous devez avoir adhéré à l’offre BoursoFirst pour bénéficier de ce service privilégié.
Afin de mener à bien votre entretien, nous vous invitons à préparer les documents ci-dessous :
- Votre dernier relevé d’imposition
- Votre dernier relevé d’information retraite
- La liste des produits financiers constituant votre patrimoine financier
- La liste des biens immobiliers constituant votre patrimoine immobilier
- Une liste de vos objectifs financiers à court, moyen et long terme
L’entretien pourrait durer approximativement 45 minutes à 1 heure.
Vous devez avoir adhéré à l’offre BoursoFirst pour bénéficier de ce service privilégié.
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BoursoFirst est une offre permettant d'obtenir un ensemble de services et l'accès à la souscription de produits exclusifs (sous réserve d'éligibilité à chacun des produits), en contrepartie du paiement d'une cotisation mensuelle. L'adhésion à BoursoFirst est d'une durée minimum de 1 an (douze mois), avec tacite reconduction.
Cette offre est réservée aux personnes physiques, majeures et capables, détentrices d'un Compte bancaire individuel ou joint BoursoBank (hors offre pro).
Vous bénéficiez d'un délai de rétractation de 14 jours calendaires.