Gestion pilotée

Pour ceux qui souhaitent déléguer la gestion de leur contrat à des experts

Ce contrat présente un risque de perte en capital

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Les + du produit

  • Aucuns frais supplémentaires (1)

  • 8 Mandats de gestion dont 3 mandats 100% ISR (2)

  • L'expertise de nos deux sociétés de gestion partenaires

Qu'est-ce que la gestion pilotée ?

Avec la Gestion Pilotée, vous laissez le soin à un expert de la finance de placer votre épargne sur les bons supports en fonction du profil de Gestion Pilotée sélectionné. En fonction de votre profil investisseur BoursoBank vous conseille un mandat adapté.
Découvrir la gestion pilotée
On doit vous le dire

Les montants investis sur les supports en unités de compte ne sont pas garantis. Quand vous investissez sur des supports en unités de compte, l'assureur s'engage sur leur nombre, mais pas sur leur valeur.

Ils peuvent varier à la hausse ou à la baisse en fonction de l'évolution des marchés financiers et présentent donc un risque de perte en capital partielle ou totale mais leur rendement est potentiellement plus élevé.

Fiscalité avantageuse

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Adhérez dès maintenant à un contrat d'Assurance Vie et prenez date pour bénéficier au plus tôt d'une fiscalité avantageuse.

Durant la phase d'épargne, le contrat d'Assurance Vie n'est pas taxable (hors prélèvements sociaux) ; en effet, vous ne serez imposable à l'impôt sur le revenu que si vous effectuez un rachat et uniquement sur la part d'intérêt retirée.

Imposition des plus-values

Vous avez le choix entre :

  • L'imposition au barème progressif de l'impôt sur le revenu : intégration des plus-values dans le revenu imposable

  • ou le Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU)

À noter que le choix entre ces deux modes d'imposition est valable pour tous les revenus de capitaux mobiliers et plus-values sur cessions de valeurs mobilières du foyer fiscal de l'année.

Contrat avant 8 ans

12,8 % + 17,2 % soit 30%

Contrat après 8 ans

Si montant des versements < 150 000 €* : 7.5 % + 17.2 % soit 24.7 %**
Si montant des versements > 150 000 €* : 12.8 % + 17.2 % soit 30 %**

* tous contrats confondus
** après abattement annuel sur les intérêts de 4 600 € pour un célibataire (9 200 € pour un couple marié ou pacsé)

Imposition des plus-values en cas de décès

Capital correspondant aux sommes versées avant le 70e anniversaire de l'assuré

Jusqu'à 152 500 € / bénéficiaire : pas d'imposition
Entre 152 500 € et 852 500 € : taux forfaitaire de 20 %
Au-delà de 852 500 € : taux forfaitaire de 31,25 %

Capital correspondant aux sommes versées après le 70e anniversaire de l'assuré

Jusqu'à 30 500 € (tous bénéficiaires confondus et tous contrats confondus) : pas d'imposition
Au delà de 30 500 € : Imposition soumise aux droits de succession (selon les liens de parenté entre l'assuré et le bénéficiaire)
En + : Exonération des intérêts (seuls les versements sont taxables)

Les + de la gestion pilotée

Un accompagnement sans frais supplémentaires (1)

0 € de frais d'adhésion(1)
0 € de frais de changement de mandat de gestion(1)

Un contrat géré par Generali Vie avec l'appui de gestionnaires reconnus

Edmond de Rothschild Asset Management
Sycomore Asset Management
8
mandats de Gestion Pilotée dont 3 mandats ISR (2)

Nos partenaires

Vous avez le choix entre deux partenaires : Edmond de Rothschild Asset Management ou Sycomore AM

La Gestion pilotée gérée par Generali Vie à l'appui de l'expertise d'Edmond de Rothschild Asset Management s'adresse aux adhérents qui souhaitent bénéficier, par l'intermédiaire de leur assureur, des conseils de spécialistes des marchés, réputés pour leur gestion active et de convictions.

Depuis plusieurs décennies, Edmond de Rothschild Asset Management développe des produits au plus près de l'économie réelle. Sa philosophie de gestion ne se limite pas à s'éloigner des indices de référence mais cherche à privilégier une création de valeur sur le long-terme et des points de vue affirmés.

Découvrir les 5 mandats

Descriptif des 5 mandats

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Mandat Défensif au 01/01/2024


L'objectif est la valorisation régulière du capital avec une faible exposition aux fluctuations des marchés financiers et une volatilité cible inférieure à 5 %.

Le mandat a pour indice de référence l'indice composite 75 % TEC 5 + 16 % MSCI World (en devises locales) + 9 % MSCI Europe ; indice qui cherche à être surperformé sur une durée de placement recommandée sur ce mandat supérieure à 2 ans.

Mandat Équilibré au 01/01/2024


Le mandat est très largement diversifié pour permettre une exposition équilibrée sur les marchés d'actions internationaux et de taux*, l'exposition actions étant comprise entre 30 et 70 %.

Le mandat a pour indice de référence l'indice composite 50 % TEC 5 + 32 % MSCI World (en devises locales) + 18 % MSCI Europe ; indice qui cherche à être surperformé sur une durée de placement recommandée sur ce mandat supérieure à 3 ans.

La classe d'actifs Produit de Taux comprend les investissements sur les OPC monétaires et obligataires.

Mandat Réactif au 01/01/2024


Le mandat a pour objectif la recherche de la performance en adoptant une allocation flexible pouvant aller de 0 % à 100 % entre les différentes classes d'actifs en vue d'une exposition sur les marchés actions d'une part, les marchés des titres de créance et instruments du marché monétaire d'autre part.

Ce profil est réservé aux adhérents qui acceptent un niveau de risque élevé de perte en capital sur une durée de placement recommandée supérieure à 5 ans dans un but de recherche de plus-values à long terme.

De par le caractère flexible du mandat, aucun indice de référence ne peut être déterminé.

Mandat Dynamique au 01/01/2024


Le mandat a pour objectif la recherche d'une croissance dynamique du capital avec une volatilité cible inférieure à 16 %. Il est exposé majoritairement sur les principaux marchés actions.

Le mandat a pour indice de référence l'indice composite 25 % TEC 5 + 50 % MSCI World (en devises locales) + 25 % MSCI Europe ; indice qui cherche à être surperformé sur une durée de placement recommandée sur ce mandat supérieure à 5 ans.

Cette orientation de marché est destinée aux souscripteurs qui acceptent les risques liés aux aléas de marchés financiers et recherchent une valorisation élevée.

Mandat Offensif au 01/01/2024


Le mandat a pour objectif de valoriser offensivement le capital à travers une très forte exposition aux marchés actions, notamment à ceux des pays émergents. La part allouée aux Produits de taux* restera systématiquement inférieure à 20 %. Il a pour indice de référence l'indice composite 50 % MSCI World + 50 % MSCI Emerging Markets. Indice qui cherche à être surperformé sur une durée de placement recommandée sur ce mandat supérieure à 5 ans.

Ce profil est réservé aux souscripteurs qui acceptent des risques très importants de perte en capital dans un but de recherche d'importantes plus-values à long terme.

La classe d'actifs Produits de taux comprend les investissements sur les OPC monétaires et obligataires.

Edram
L'audace de bâtir l'avenir
Convictions
Maison de convictions, Edmond de Rothschild Asset Management est résolument tourné vers l'avenir et cherche à créer de la valeur à long terme
Innovation
L'innovation est l'un des éléments distinctifs d'Edmond de Rothschild Asset Management. Elle contribue à proposer les meilleures solutions d'investissement avec une grande liberté d'action
Indépendance
Son caractère résolument familial confère à Edmond de Rothschild Asset Management l'indépendance nécessaire pour proposer des stratégies audacieuses et des investissements de long terme.

Les performances des 5 mandats conseillés par Edmond de Rothschild Asset Management

Défensif 4.32 %
Equilibré 6.64 %
Réactif 6.58 %
Dynamique 8.23 %
Offensif 10.51 %
Défensif 4.06 %
Equilibré 11.92 %
Réactif 12.24 %
Dynamique 19.17 %
Offensif 12.56 %
Défensif 18.42 %
Equilibré 32.5 %
Dynamique 46.83 %
Offensif 42.86 %
Défensif 46.02 %
Equilibré 76.94 %
Réactif 29.45 %
Dynamique 104.66 %
Offensif 105.48 %

Performances fournies à titre indicatif par Generali Vie. Performances nettes de frais de gestion du contrat, nettes de frais propres aux supports en unités de compte, hors fiscalité et prélèvements sociaux (3)
2024
Performances cumulées calculées du 31/12/2023 au 30/09/2024.
5 ans
Sur 5 ans, performances cumulées calculées du 30/09/2019 au 30/09/2024.
10 ans
Sur 10 ans, performances cumulées calculées du 30/09/2014 au 30/09/2024.
Depuis création
Performances EdRAM cumulées calculées du 30/09/2009 au 30/09/2024 ; Pour le mandat Réactif du 19/01/2016 au 30/09/2024. Performances Sycomore AM cumulées calculées du 19/12/2020 au 30/09/2024.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

Human is capital

La Gestion Pilotée responsable s'adresse aux investisseurs qui souhaitent bénéficier par l'intermédiaire de leur assureur, de l'expertise d'un pionnier de l'Investissement Socialement Responsable(2), pour le pilotage de leur épargne.

Avec les mandats conseillés par Sycomore AM, vous optez pour un portefeuille d'OPC 100 % labellisés ISR afin de concilier sens et investissement durable.

Découvrir les 3 mandats

Descriptif des 3 mandats

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Mandat Sélection ISR Défensif au 01/01/2024


Le mandat "Sélection 100 % ISR Défensif" s'adresse aux adhérents souhaitant placer leur épargne selon un profil de rendement/risque modéré sur un horizon de placement conseillé minimum de trois (3) ans. Il ne garantit pas l'épargne investie et présente un risque de perte en capital moyen.


Pour concilier sens et investissement, ce mandat est composé à 100 % de supports en Unités de Compte comprenant uniquement des Organismes de Placement Collectifs (OPC) Actions, Obligations et Monétaires labellisés ISR répondant à des enjeux environnementaux et sociétaux : sauvegarde des ressources, mobilité durable, santé, consommation responsable… L'univers d'investissement est large et diversifié entre différents secteurs, classes d'actifs et zones géographiques. L'allocation est répartie entre 0 % et 40 % maximum d'OPC Actions et Obligations High Yield, contre 60 % à 100 % maximum d'OPC Obligataires non-spéculatifs et/ou monétaires.

Mandat Sélection ISR Équilibré au 01/01/2024


Le mandat "Sélection 100 % ISR Équilibré" s'adresse aux adhérents souhaitant placer leur épargne selon un profil de rendement/risque équilibré sur un horizon de placement conseillé minimum de quatre (4) ans. Il ne garantit pas l'épargne investie et présente un risque de perte en capital important.


Pour concilier sens et investissement, ce mandat est composé à 100 % de supports en Unités de Compte comprenant uniquement des Organismes de Placement Collectifs (OPC) Actions, Obligations et Monétaires labellisés ISR répondant à des enjeux environnementaux et sociétaux : sauvegarde des ressources, mobilité durable, santé, consommation responsable... L'univers d'investissement est large et diversifié entre différents secteurs, classes d'actifs et zones géographiques. L'allocation est répartie entre 0 % et 60 % maximum d'OPC Actions et Obligations High Yield, contre 40 % à 100 % maximum d'OPC Obligataires non-spéculatifs et/ou Monétaires.

Mandat Sélection ISR Dynamique au 01/01/2024


Le mandat "Sélection 100 % ISR Dynamique" s'adresse aux adhérents souhaitant placer leur épargne selon un profil de rendement/risque dynamique sur un horizon de placement conseillé minimum de six (6) ans. Il ne garantit pas l'épargne investie et présente un risque de perte en capital très important, voire total.


Pour concilier sens et investissement, ce mandat est composé à 100 % de supports en Unités de Compte comprenant uniquement des Organismes de Placement Collectifs (OPC) Actions, Obligations et Monétaires labellisés ISR répondant à des enjeux environnementaux et sociétaux : sauvegarde des ressources, mobilité durable, santé, consommation responsable… L'univers d'investissement est large et diversifié entre différents secteurs, classes d'actifs et zones géographiques. L'allocation est répartie entre 0 % et 85 % maximum d'OPC Actions, contre 0 % à 100 % maximum d'OPC Obligataires non-spéculatifs et/ou Monétaires.

Sycomore
Better Environment(4)
Sycomore AM sélectionne les OPC qui investissent dans des entreprises offrant des produits et/ou services qui contribuent à la préservation du capital naturel.
Better Life(4)
Sycomore AM sélectionne les OPC qui investissent dans des entreprises qui améliorent le niveau de vie et qui accordent une importance particulière au bien-être de leurs collaborateurs.
Better Society(4)
Sycomore AM sélectionne les OPC qui investissent dans des entreprises qui œuvrent pour un monde meilleur.

Les performances des 3 mandats conseillés par Sycomore AM

Défensif 5.6 %
Equilibré 7.1 %
Dynamique 8.1 %
Défensif 2.4 %
Equilibré 3.7 %
Dynamique 4.2 %
Défensif 9.2 %
Equilibré 15.8 %
Dynamique 20.8 %

Performances fournies à titre indicatif par Generali Vie. Performances nettes de frais de gestion du contrat, nettes de frais propres aux supports en unités de compte, hors fiscalité et prélèvements sociaux (3)
2024
Performances cumulées calculées du 31/12/2023 au 30/09/2024.
3 ans
Sur 3 ans, performances cumulées calculées du 30/09/2021 au 30/09/2024.
Depuis création
Performances EdRAM cumulées calculées du 30/09/2009 au 30/09/2024 ; Pour le mandat Réactif du 19/01/2016 au 30/09/2024. Performances Sycomore AM cumulées calculées du 19/12/2020 au 30/09/2024.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

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CG BoursoVie
DIC BoursoVie
Politique ESG

BoursoVie est un contrat groupe d'assurance vie à adhésion individuelle et facultative, libellé en euros et/ou en unités de compte, et/ou en engagement donnant lieu à la constitution d'une provision de diversification, assuré par Generali Vie, entreprise régie par le Code des Assurances. Le document d'information clé du contrat contient les informations essentielles de ce contrat. Vous pouvez obtenir ce document auprès de votre courtier ou en vous rendant sur le site www.generali.fr .

Boursorama est immatriculée auprès de l'organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance sous le n° 07 022 916 en tant que courtier en assurance.

(1) Le contrat comporte des frais annuels de gestion précisés dans la Notice d'Information valant Conditions Générales du contrat BoursoVie.

(2) Le label Investissement Socialement Responsable (ISR), créé et soutenu par le ministère des Finances, permet l'identification de placements responsables et durables pour les épargnants. Il vise à guider les investisseurs mais n'offre pas de garantie du capital investi et n'atteste pas de la qualité de la gestion mise en œuvre au travers du support.

(3) La performance est calculée à partir de mandats théoriques de référence. La performance d'un adhérent peut donc s'en écarter, parfois sensiblement en termes de composition et donc de performances pour les raisons suivantes (liste non exhaustive) : adhésion récente, changement de mandat, versement/rachat.

(4) Better environment = un meilleur environnement; Better life = une vie meilleure; Better Society = une meilleure société

BoursoVie est un contrat groupe d'assurance vie à adhésion individuelle et facultative, libellé en euros et/ou en unités de compte, et/ou en engagement donnant lieu à la constitution d'une provision de diversification, assuré par Generali Vie, entreprise régie par le Code des Assurances. Le document d'information clé du contrat contient les informations essentielles de ce contrat. Vous pouvez obtenir ce document auprès de votre courtier ou en vous rendant sur le site www.generali.fr.

Boursorama est immatriculée auprès de l'organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance sous le n° 07 022 916 en tant que courtier en assurance.